Korábban Takarékbankos vállalati ügyfeleink FIGYELEM! Kérjük, az új netbank, mobilapp és directbank felületekre jelentkezzen be!
Az új felületek eléréséhez útmutatót a weboldalunkon talál: www.mbhbank.hu/valtozas-digitalis-bankolas-takarek

Tisztelt Ügyfelünk!
Technikai hiba miatt az MBH Vállalati Netbank működésében átmenetileg fennakadásokat tapasztalhat.
A hiba elhárításán munkatársaink már nagy erőkkel dolgoznak.
Kérdés esetén hívja az MBH Bank 0-24 órában elérhető, belföldről díjmentesen hívható telefonos ügyfélszolgálatát a 06 80 350 350-es telefonszámon.
Türelmét és megértését köszönjük!

Tisztelt ügyfelünk!
Karbantartás miatt vállalati elektronikus csatornáink (MBH Vállalati Netbank (korábban MKB), MBH Direct Bank (korábban MKB), MBH Vállalati App) átmenetileg nem elérhetőek.
Kérdés esetén hívja az MBH Bank 0-24 órában elérhető, belföldről díjmentesen hívható telefonos ügyfélszolgálatát a 06 80 350 350-es telefonszámon.
Türelmét és megértését köszönjük!

Mi az a Keresztdeviza Kamatswap megállapodás?

A keresztdeviza kamatswap (Cross Currency Interest Rate Swap -CCIRS) olyan kétoldalú megállapodás, melyben a felek kötelezettséget vállalnak arra, hogy egy meghatározott devizában denominált tőkeösszegre, mint számítási alapra egy bizonyos kamat-megállapítási módszer szerint kalkulált kamat forgalmat (cash-flow-t) előre meghatározott jövőbeni időpontokban egy más devizában denominált kamat-megállapítási módszer szerint kalkulált kamatforgalomra cserélik. A CCIRS ügyletben két névleges tőkeösszeg szerepel. Az egydevizás kamatswaptól eltérően a keresztdeviza kamatswap esetében sor kerül a névleges tőkeösszegek cseréjére is a futamidő kezdetekor opcionálisan, a lejáratkor pedig minden esetben. Az üzlet kötésekor kerül megállapításra az az árfolyam, melyen az induláskori és a lejáratkori csere, illetve amortizáció esetén a futamidő alatti tőkecsere megtörténik.

A kamat megállapítási módszerek, melyek alapján a csere létrejöhet, a következők lehetnek:

  • fix kamatot - változó kamatra (pl. 5% forint – 3 hónapos EURIBOR)
  • változó kamatot - fix kamatra (pl. 1 havi BUBOR – 2% euró)
  • változó kamatot - változó kamatra, eltérő bázison (pl. 3 havi BUBOR- 6 havi EURIBOR)
  • fix kamatot - fix kamatra (pl. 5% forint – 2% euró)

A keresztdeviza kamatswap jól alkalmazható a hitel vagy a befektetés devizanemének a kívánt devizanembe és kamatozási típusba történő átalakítására.

Érdekel a szolgáltatás

Kamatswap kötésének feltételei

  • 101-es, vagy 103-as forint számla (korábbi Takarékbank ügyfeleknek szükségük van egy új, exMKB-s rendszerben megnyitott forint számlára)
  • a tranzakciók minimum összege 1.000.000 EUR, vagy ennek megfelelő más deviza
  • MIFID teszt kitöltése, és pozitív megfelelési és alkalmassági eredmény elérése derivatív kamat ügyletek kategóriában
  • Treasury Keretszerződés megkötése
  • érvényes LEI kód
  • EMIR nyilatkozatok kitöltése

Kinek ajánljuk?

  • Ha a vállalat működésétől, illetve elsősorban a bevételektől eltérő devizában talál kedvező finanszírozási lehetőséget, egy keresztdeviza kamatswap segítségével a kötelezettségeit átalakíthatja más devizanemre. Például egy forint bevételekkel rendelkező cég egy kedvező eurós hitelfelvétellel és egy keresztdeviza kamatswap ügylettel egy szintetikus, kedvező forint finanszírozást állíthat elő magának.
  • Ha nem változó, hanem fix kamatszámítást rögzít, akkor egyúttal védheti magát az emelkedő kamattal szemben.

A CCIRS - keresztdeviza kamatswap alkalmazásának előnyei

  • A keresztdeviza kamatswap segítségével devizanem és kamatozás szempontjából is megfelelő cash-flow szerkezet pozíció gyorsan, rugalmasan kialakítható anélkül, hogy ehhez a hitelek és betétek vagy befektetések fennálló szerkezetén változtatnánk.
  • Az eszköz-forrás gazdálkodás számára a kamatswap olyan eszközt jelent, amellyel alacsonyabb kamatozásúra cserélhető a rendelkezésre álló források devizaneme az árfolyamkockázat megfelelő kezelése vagy adott esetben tudatos felvállalása mellett.
  • A lejáratig tartott befektetési portfoliók devizaszerkezetének átalakításához is megfelelő eszközt jelent a CCIRS.

A CCIRS - keresztdeviza kamatswap alkalmazásának kockázatai

  • A keresztdeviza kamatswap ügylet árfolyamkockázatot is megtestesít, kivéve, ha árfolyam-kockázati kitettség zárásaként kötik.
  • A keresztdeviza kamatswap ügylet elkülönül az alapügylettől. Az alapügylet megszűnésekor szükségessé válhat a CCIRS terminálása, a lejárat előtti zárás azonban piaci kamatok, és árfolyamok időközben bekövetkező változásától függően jelentős fizetési kötelezettséget keletkeztethet.

Kérjük, hogy a termék részletes megismeréséhez olvassa el a terméktájékoztatót (English product description), és kérje szakértő üzletkötő kollégáink segítségét.