Korábban Takarékbankos vállalati ügyfeleink FIGYELEM! Kérjük, az új netbank, mobilapp és directbank felületekre jelentkezzen be!
Az új felületek eléréséhez útmutatót a weboldalunkon talál: www.mbhbank.hu/valtozas-digitalis-bankolas-takarek

Tisztelt Ügyfelünk!
Technikai hiba miatt az MBH Vállalati Netbank működésében átmenetileg fennakadásokat tapasztalhat.
A hiba elhárításán munkatársaink már nagy erőkkel dolgoznak.
Kérdés esetén hívja az MBH Bank 0-24 órában elérhető, belföldről díjmentesen hívható telefonos ügyfélszolgálatát a 06 80 350 350-es telefonszámon.
Türelmét és megértését köszönjük!

Tisztelt ügyfelünk!
Karbantartás miatt vállalati elektronikus csatornáink (MBH Vállalati Netbank (korábban MKB), MBH Direct Bank (korábban MKB), MBH Vállalati App) átmenetileg nem elérhetőek.
Kérdés esetén hívja az MBH Bank 0-24 órában elérhető, belföldről díjmentesen hívható telefonos ügyfélszolgálatát a 06 80 350 350-es telefonszámon.
Türelmét és megértését köszönjük!

Mi az a Kamatswap megállapodás?

A kamatswap ügylet (Interest Rate Swap - IRS) olyan fedezeti eszköz, amelynek segítségével lehetőség nyílik az éven túli kamatkockázat kezelésére. Az ügylet során egy előre meghatározott tőkeösszegre vonatkozóan a jövőben esedékes kamatfizetések cseréjére kerül sor.

A kamatcsere típusai az alábbiak lehetnek:

  • fix kamatot - változó kamatra
  • változó kamatot - fix kamatra
  • változó kamatot - változó kamatra, eltérő bázison (például 3 hónapos BUBOR-t 6 hónapos BUBOR-ra)
Érdekel a szolgáltatás

Kamatswap kötésének feltételei

  • 101-es, vagy 103-as forint számla (korábbi Takarékbank ügyfeleknek szükségük van egy új, exMKB-s rendszerben megnyitott forint számlára)
  • a tranzakciók minimum összege 1.000.000 EUR, vagy ennek megfelelő más deviza
  • MIFID teszt kitöltése, és pozitív megfelelési és alkalmassági eredmény elérése derivatív kamat ügyletek kategóriában
  • Treasury Keretszerződés megkötése
  • érvényes LEI kód
  • EMIR nyilatkozatok kitöltése

Kinek ajánljuk?

A cserének több célja lehet a várt kamatváltozások irányától, illetve a pozíciótól függően:

  • Hitelfelvevői pozíció esetén a kamatswap segítségével kivédhető a kamatok emelkedéséből eredő költségnövekedés.
  • Befektetői pozíció esetén a kamatswap révén a csökkenő kamatoknál magasabb kamatot lehet elérni.

Mik a kamatswap megállapodás előnyei?

  • A kamatswap segítségével a piaci kamatok változásával kapcsolatos várakozásainknak megfelelő kamatkockázati pozíció gyorsan, rugalmasan kialakítható anélkül, hogy ehhez a hitelek és betétek fennálló szerkezetén változtatnánk.
  • A swap ügylet kötésével a jövőbeli kamatmozgásokkal szemben élvezhetünk védelmet.
  • A fennálló kamatpozícióból eredő bizonytalanság kezelhető, ezáltal a kitettségből fakadó jövőbeli pénzáramlások tervezhetővé válnak.
  • Az eszköz-forrás gazdálkodás számára a kamatswap segítséget nyújt a kamatkockázati pozíció átárazási szerkezetének változtatásához azáltal, hogy a bevételek és a források lejáratai összeegyeztethetővé válnak.
  • A kamatswap a futamidő alatt egy ellentétes ügylettel bármikor lezárható.
  • A kamatswap keretén belül a tőkeösszeg csak a kalkuláció alapjául szolgál, a tőkeösszeg cseréjére nem kerül sor. Ha azonos napra azonos devizanemben mindkét félnek fizetési kötelezettsége van, akkor csak a különbözet kerül ténylegesen elszámolásra (netting).

Mik a kamatswap megállapodás kockázatai?

  • Csökkenő kamatok esetén a kamatswap ügyletben a fix kamatot fizető félnek – a swap vevőjének – a piaci kamatláb mértékét meghaladó finanszírozási költsége merülhet fel, illetve növekvő kamatok esetén a kamatswap eladója a piaci kamatnál kisebb kamatra tesz szert.
  • A kamatswap lejárat előtti lezárása az aktuális piaci körülményektől függően jelentős veszteséggel, vagy nyereséggel járhat.

    Kérjük, hogy a termék részletes megismeréséhez olvassa el a terméktájékoztatót (English product description), és kérje szakértő üzletkötő kollégáink segítségét.