Mi a határidős árfolyam megállapodás?

A határidős árfolyam megállapodás olyan devizaátváltási művelet, melynek fő paramétereit (összeg, lejárat, irány, árfolyam) az üzlet kötésekor rögzítjük, de teljesítésre csak egy jövőbeni banki napon kerül sor.

Mit kínálunk?

• Előnyös devizaátváltási műveletet, melynek segítségével gyorsan és egyszerűen kizárható az Ügyfeleink külkereskedelmi forgalmából keletkező árfolyam-kockázata
• Lehetőséget a vállalati cash-flow azon tételeinek fixálásához, amelyek az árfolyam jövőbeni megváltozásának kockázatát viselik

Mik a határidős devizaárfolyam megállapodás előnyei?

• Biztonságos:a jövőbeni deviza bevételek/kifizetések árfolyama rögzíthető, függetleníthető a későbbi árfolyammozgástól.
• Likvidálható: az üzlet egy ellenirányú üzlettel bármikor lezárható, a nyereség/veszteség lejáratkor kerül elszámolásra.
• Rugalmas: a futamidő és az összeg nem standardizált, hanem az ügyfél igényeinek megfelelően alakítható.
• Költségmentes: határidős üzletkötés esetén díjat, jutalékot nem számítunk fel.

Kinek ajánljuk a határidős üzletet?

Exportőröknek, importőröknek devizabevételeik/kifizetéseik árfolyamának védelmére, devizahitel törlesztések nagyságának rögzítésére, deviza befektetések értékének védelmére, árfolyam spekulációra.

Mi a határidős üzlet kockázata?

Határidős üzlet kötésével az ügyfelünk biztosítja magát a kedvezőtlen irányú árfolyam elmozdulással szemben, cserébe viszont lemond a kedvező irányú elmozdulásból eredő potenciális nyereségéről.

Milyen feltételei vannak a határidős üzlet kötésének?

Származékos üzletekre vonatkozó keretmegállapodás kötése, valamint fedezet biztosítása, amely lehet óvadék, értékpapír vagy limit, nagysága pedig 3 hónapig tartó lejáratokra az üzlet értékének 5%-a, három hónapon túli lejáratra 10%. Az üzletek minimum összege 100 000 EUR, egyszerre 2 lejáratra történő kötés esetén 50 000 EUR.

Hogyan kalkulálható a határidős árfolyam?

Határidős árfolyam= spot árfolyam kamatkülönbözet (swap differencia)

Spot árfolyam: t 2 értéknapra jegyzett pillanatnyi piaci ár

Swap differencia:a két deviza kamatainak különbsége az adott futamidőre vetítve, árfolyampontokban kifejezve.

A határidős devizaárfolyam megállapodás előnyei

Az ügyfél gyorsan és egyszerűen kizárhatja külkereskedelmi forgalmából keletkező árfolyam-kockázati pozícióját. A határidős devizaárfolyam-megállapodás lehetőséget biztosít a vállalati cash-flow azon tételeinek fixálásához, amelyek az árfolyam jövőbeni megváltozásának kockázatát viselik.

A termékkel kapcsolatos bármilyen kérdés esetén kérjük keresse vállalati referensét!

Kapcsolódó anyagok