Ha Ön még nem tag nálunk, akkor a Belépési nyilatkozat kitöltésével kezdeményeznie kell Budapest Önkéntes Nyugdíjpénztárba történő belépését is és jeleznie kell, hogy melyik nyugdíjpénztárból kíván átlépni (belépési nyilatkozaton, külön nyilatkozat nem szükséges).

Mi szükséges az átlépéshez?

• Belépési Nyilatkozat nyomtatvány kitöltése
• Beküldés a Pénztárhoz: emailben: nypinfo@ehprt.hu email címre (hiteles elektronikus aláírással ellátva), postán 1550 Budapest, Pf. 98/3. postacímre, vagy bármelyik MBH Bankfiókban leadhatja (online belépés esetén nem szükséges a beküldés)
• Fontos, hogy tagsági okirata akkor jön létre amikor befizette az első havi tagdíjat (8.000 Ft), a befizetést már megteheti a belépési nyilatkozat kitöltésével.  Pénztárunk ezt az értesítést megteszi, ugyanakkor érdemes a meglévő Pénztárnál tájékozódni, mert lehet, hogy ragaszkodnak a tagtól érkező átlépési kérelemhez és csak ebben az esetben fogják átutalni egyéni számlájának egyenlegét. Az Átadó Pénztár az átléptetést akkor teljesíti, ha a tag nála a pénzmosás elleni törvény szerinti ügyfél-átvilágításon átesett, ugyanis e nélkül az átléptetés nem teljesíthető. Fel kívánjuk hívni a figyelmét arra is, hogy az átutalásra a másik pénztár alapszabályában meghatározott időpontban fog sor kerülni.

Amennyiben már rendelkezik tagsági jogviszonnyal Pénztárunknál, akkor átlépési szándékát más pénztárból bármikor jelezheti, amelynek lényege a tagsági jogviszonyok és egyenlegek összevonása.

Mi szükséges az átlépéshez?

• Átlépési nyilatkozat kitöltése
• Beküldés a Pénztárhoz: emailben: nypinfo@ehprt.hu email címre (hiteles elektronikus aláírással ellátva), postán 1550 Budapest, Pf. 98/3. postacímre, vagy bármelyik MBH Bankfiókban leadhatja
• Meglévő pénztár értesítése a Budapest Önkéntes Nyugdíjpénztárba való átlépés szándékáról. Pénztárunk ezt az értesítést megteszi, ugyanakkor érdemes a meglévő Pénztárnál tájékozódni, mert lehet, hogy ragaszkodnak a tagtól érkező átlépési kérelemhez és csak ebben az esetben fogják átutalni egyéni számlájának egyenlegét. Az Átadó Pénztár az átléptetést akkor teljesíti, ha a tag nála a pénzmosás elleni törvény szerinti ügyfél-átvilágításon átesett, ugyanis e nélkül az átléptetés nem teljesíthető. Fel kívánjuk hívni a figyelmét arra is, hogy az átutalásra a másik pénztár alapszabályában meghatározott időpontban fog sor kerülni.

Egészség-, önsegélyező, egészség- és önsegélyező pénztárból történő átlépés esetén az Átadó Pénztárban megszerzett várakozási idő nyugdíjpénztárban nem vehető figyelembe.

Az Önkéntes Kölcsönös Biztosító Pénztárakról szóló 1993. évi XCVI. tv. (Öpt.) 15. § (4) b) bekezdése szerint önkéntes nyugdíjpénztárba átléphet fenti pénztárak tagja, amennyiben az Öpt. szerint nyugdíjkorhatárt betöltötte.

Mi minősül nyugdíjkorhatárnak?

• a társadalombiztosítási nyugellátásról szóló törvény szerinti öregségi nyugdíjkorhatár, továbbá az az időpont, amelytől a pénztártag
• öregségi nyugdíjban, vagy - korhatár előtti ellátásban, vagy
• szolgálati járandóságban, vagy
• táncművészeti életjáradékban, vagy
• átmeneti bányászjáradékban, vagy
• rokkantsági ellátásban, vagy
• a Magyar Alkotóművészeti Közalapítvány által folyósított ellátásokról szóló kormányrendelet alapján folyósított öregségi, rokkantsági nyugdíjsegélyben (nyugdíjban), vagy
• növelt összegű öregségi, munkaképtelenségi járadékban, vagy
• nyugdíj előtti álláskeresési segélyben részesül, vagy
• amelytől a pénztártag a honvédek jogállásáról szóló törvény vagy a rendvédelmi feladatokat ellátó szervek hivatásos állományának szolgálati jogviszonyáról szóló törvény, valamint a Nemzeti Adó- és Vámhivatal személyi állományának jogállásáról szóló törvény szerinti nyugdíj előtti rendelkezési állományba áthelyezésre került.

Fenti nyomtatványokon túl egészség-, önsegélyező, vagy egészség- és önsegélyező pénztárból történő átlépés esetén a nyugdíjkorhatár betöltését igazoló dokumentum másolatát az "Átlépési Nyilatkozathoz" csatolni szükséges!

Ön egyszerre több önkéntes nyugdíjpénztárnak is tagja lehet, ezért csak akkor lépjen át más pénztárba, ha a Budapest Önkéntes Nyugdíjpénztárban vezetett egyéni számláját meg kívánja szüntetni, ezzel egyidejűleg az azon szereplő összeget – az átlépési díjjal csökkentve - egy másik önkéntes pénztárba szeretné átutaltatni. A pénztárak közötti átlépés esetén a várakozási idő leteltének kiszámításához a korábban keletkezett tagsági jogviszony kezdő időpontja számít.

Az önkéntes kölcsönös biztosítópénztárakról szóló 1993. évi XCVI. törvény 15.§., 44.§. és 47/B.§., alapján a pénztártag tagsági jogviszonya megszűnik más pénztárba történő átlépéssel. A pénztártag csak azonos típusú pénztárba léphet át, az alábbi kivétellel:

• A várakozási idő letelte előtt a pénztártag átléphet egészség- vagy önsegélyező pénztárba, ha munkaképességét legalább ötven százalékban elvesztette, illetve legalább negyvenszázalékos mértékű egészségkárosodást szenvedett, és ebben az állapotában legalább egy évig javulás nem várható, valamint az illetékes hatóság igazolását bemutatja.

Másik önkéntes nyugdíjpénztárba való átlépés iránti igényét Önnek a másik (befogadó) pénztár felé jeleznie kell.

Az átlépés engedélyezésének, valamint az egyéni számláján lévő fedezet másik nyugdíjpénztárba történő utalásának feltétele, egyrészt az Ön átlépésről szóló nyilatkozata, másrészt az átvevő nyugdíjpénztár befogadó nyilatkozata, melyben tanúsítja az Ön másik pénztárral való tagsági jogviszonyának fennállását. Felhívjuk figyelmét, hogy amennyiben befogadó pénztára nem, vagy csak késedelmesen küldi meg a Befogadó Nyilatkozatot, egyéni számla egyenlegének átutalása késedelmet szenvedhet.

Az elszámolás fordulónapja és az átlépés

Az átlépéssel a Budapest Önkéntes Nyugdíjpénztárban az Ön tagsági jogviszonya megszűnik. Az átlépéskor történő elszámolás fordulónapja (T nap) az Ön által a nyilatkozaton megjelölt nap, amennyiben az átlépési nyilatkozat legalább 10 munkanappal a fordulónap előtt a Pénztárhoz beérkezett. Amennyiben Ön fordulónapot nem jelöl meg, vagy a nyilatkozat Pénztárhoz történő beérkezése késedelmesen történt, akkor fordulónapként a beérkezést követő 10. munkanapot kell figyelembe venni.

A Pénztár a fordulónapot követő 8 munkanapon belül teljesíti az átutalást az átvevő nyugdíjpénztárnak. Hozam a T napig jár, a T+1. nap és az átlépés napja között hozam a jogszabályi előírásokból adódóan nem jár.

Amennyiben az Ön egyéni számláján - eltérő szerződéses rendelkezés hiányában - tagi lekötés is szerepel, átlépés esetén a tagi lekötés összegét is át kell utalni a tag, illetve a befogadó pénztár egyidejű értesítése mellett.
Az elszámoláskor az egyéni számlával szemben érvényesített költségtételeket a Pénztár Tagi elszámolási szabályzata tartalmazza.

Mi szükséges az átlépéshez?

• A nyilatkozat 1 példányban
• Fénymásolat a személyazonosító okmány mindkét oldaláról, valamint a lakcímet tartalmazó igazolvány „Lakcímet igazoló hatósági igazolvány” oldaláról
• Beküldés a Pénztárhoz: e-mailben (hiteles elektronikus aláírással ellátva): nypinfo@ehprt.hu email címre, postán 1550 Budapest, Pf. 98/3. postacímre, vagy bármelyik MBH Bankfiókban leadhatja (online belépés esetén nem szükséges a beküldés).

Felhívjuk figyelmét, hogy amennyiben rendszeres munkáltatói hozzájárulásban vagy támogatói adományban részesül, ne felejtse el munkáltatóját értesíteni az átlépés tényéről, hogy az Ön részre érkező befizetések az átlépést követően az átvevő pénztárnál lévő egyéni számlájára kerüljenek utalásra és jóváírásra.

Az átlépés költsége: 4.000 Ft + az utalás költsége

Beküldés a Pénztárhoz leadhatja (online belépés esetén nem szükséges a beküldés)

Amennyiben az egyszerűsített ügyfél-átvilágítás feltételei fennállnak (alapvetően azért, mert nem kiemelt közszereplő és tagi egyenlege nem haladja meg a 4.500.000 Ft-ot és Magyarországon kibocsátott azonosító okmányokkal rendelkezik), úgy nem szükséges a személyes banki ügyintézés. Az egyszerűsített ügyfél-átvilágítás részletes szabályait a Tagi elszámolási szabályzat tartalmazza.

Az egyéni számlán nyilvántartott megtakarítás két részből áll:

• a tőkéből, amely az Ön által befizetett összegeket tartalmazza (például egyéni befizetések, munkáltatói hozzájárulások, adományok, adó-visszatérítésből), valamint
• a nettó hozamból, amely a befizetések befektetéséből származó nyereséget jelenti

Amennyiben kifizetést igényel a várakozási idő letelte után, de még a felhalmozási időszakban, akkor az alábbi lehetőségek közül szabadon választhat:

• tovább folytatja megtakarításai gyarapítását rendszeres tagdíjfizetéssel,
• csak a hozam kifizetését kéri (ez adómentesen igényelhető),
• részkifizetést kér megtakarításából: először az adómentes hozam, majd az adóköteles tőkerész és végül az adóköteles kerül kifizetésre,
• megtartja pénztártagságát, de tagdíjfizetés nélkül a számláján lévő összeget továbbra is a pénztárban tartja,
• tagsági jogviszonyának fenntartása mellett kéri a teljes megtakarítás kifizetését,
• megszünteti pénztártagságát, és egyben kéri a számlán lévő összeg teljes kifizetését,

Fontos!
A felvett hozam után ugyan nincs SZJA-és SZOCHO fizetési kötelezettség, de a megtakarítása csak a tőkerészét őrzi meg, így lemond a felvett hozamrész további kamatadó- és SZOCHO mentes gyarapításáról.

Amennyiben a hozamrésznél nagyobb összeget, vagy az egész megtakarítást felveszi, így jelenbeli fogyasztással gyakorlatilag feléli hosszú távú anyagi biztonságának fedezetét. Emiatt megtakarításának jelentős részét az adófizetési kötelezettsége miatt ELVESZÍTHETI! A kifizetés tőkerésze miatt személyi jövedelemadó (SZJA) és szociális hozzájárulási adó (SZOCHO) fizetési kötelezettsége keletkezhet.

Amennyiben Ön már közel áll a nyugdíjba vonuláshoz vagy a nyugdíjkorhatár betöltéséhez, érdemes megfontolnia a kifizetés igénylését. Ettől az időponttól ugyanis a kifizetések nyugdíjszolgáltatásnak minősülnek, így a teljes összeg – beleértve a tőkét és a hozamot is – adómentesen vehető fel. Emellett fontos tudni, hogy minél később igényli megtakarítása kifizetését, annál kedvezőbb adózási feltételekkel élhet.
Részkifizetés igénylése esetén a kifizetést először a hozam, majd a 2007. december 31-ig jóváírt tőke, majd a 2008. január 1-jét követően jóváírt tőke terhére érvényesíti a Pénztár.

• „10 év várakozási időt követő nyugdíjszolgáltatásnak nem minősülő kifizetés igénylése” nyomtatvány kitöltése 1 példányban, vagy
• Beküldés a Pénztárhoz: emailben: nypinfo@ehprt.hu email címre (hiteles elektronikus aláírással ellátva), postán 1550 Budapest, Pf. 98/3. postacímre, vagy bármelyik MBH Bankfiókban leadhatja.
• személyi igazolvány mindkét és a lakcímkártya első (lakcímet tartalmazó) oldalának másolata
• Amennyiben a fentiek szerint nem teljesül az egyszerűsített ügyfél-átvilágítás feltétele (alapvetően azért, mert a naptári évben az Ön részére kifizetésre kerülő összeg meghaladja a 4.500.000 Ft-ot), Ön csak személyesen kezdeményezheti a kifizetés igénylését, tekintettel arra, hogy az MBH Bank fióki ügyintézője személyesen fogja elvégezni az Ön azonosítását.

A mindenkor aktuális díjakat a Pénztár Tagi elszámolási szabályzat 1. számú melléklete (költségtérítési szabályok) tartalmazza, mely megtalálható a Pénztár honlapján.

Jelenleg:
A pénzügyi teljesítés díjait a Pénztár a szolgáltatók aktuális hirdetményei alapján állapítja meg és vonja le a kifizetendő összegből. Az utalás költségei tartalmazzák a 2012. évi CXVI. tv. szerinti tranzakciós illeték összegét is

• átutalás esetén 4.000 Ft + az utalás költsége,
• postán küldés esetén 4.000 Ft + az utalás teljes felmerülő költsége: banki és postaköltség (a posta hivatalos díjszabása szerint ideértve az esetleges postai készpénzkifizetés költségét is)

Felhívjuk figyelmét, hogy postai kifizetés esetén nincs maximális költség meghatározva, így az jelentős összeg is lehet.

Felhívjuk figyelmét, hogy a kifizetéssel kapcsolatos adózási szabályokról a t.m. 1995. évi CXVII. szja. törvény 28§ (8) pontja az alábbiak szerint rendelkezik.

Ha az önkéntes kölcsönös nyugdíjpénztár tagja részére a nyugdíjpénztár a kötelező várakozási idő leteltét követően nyugdíjszolgáltatásnak (kiegészítő nyugdíjnak) nem minősülő kifizetést teljesít (vagyoni érték juttat), az adóköteles jövedelmet a következők szerint kell megállapítani:

A kötelező várakozási időszak letelte évében és az azt követő első évben (10. és 11. évben) kifizetett (juttatott) bevétel (kivéve a fedezeti alapból történő befektetések hozama vagy értékelési különbözet címén az egyéni számlán jóváírt összegből teljesített kifizetést, juttatást) teljes egészében, míg a kötelező várakozási időszak letelte évét követő

• második évben kifizetett bevétel 90%-a,
• harmadik évben kifizetett bevétel 80%-a,
• negyedik évben kifizetett bevétel 70%-a,
• ötödik évben kifizetett bevétel 60%-a,
• hatodik évben kifizetett bevétel 50%-a,
• hetedik évben kifizetett bevétel 40%-a,
• nyolcadik évben kifizetett bevétel 30%-a,
• kilencedik évben kifizetett bevétel 20%-a,
• tizedik évben kifizetett bevétel 10%-a

kell adóköteles jövedelemnek tekinteni.

• A várakozási idő leteltét követő tizedik évet - 20 év tagsági viszony - követően kifizetett bevételt a jövedelem megállapításánál nem kell figyelembe venni. Vagyis a 2007. december 31-ig teljesített befizetésekből keletkező tőkerész a belépést követő 21. évben már adómentesen vehető fel.

A nyugdíjpénztár tagja egyéni számláján a 2007. december 31-ét követően jóváírt tétel nyugdíjszolgáltatásnak (kiegészítő nyugdíjnak) nem minősülő kifizetése esetén

1. a bevétel teljes egészében egyéb jövedelem arra az összegre vonatkozóan, amelynél a jóváírás a kifizetés (juttatás) időpontja között tíz év nem telt el;
2. A jövedelem megállapításának e bekezdésben foglalt szabálya szempontjából a kötelező várakozási időszak letelte évének – a jóváírást követő évet első évnek tekintve – az adott összeg(ek) jóváírásának naptári évet követő tizedik évet kell tekinteni, azzal, hogy, elsőként a legrégebben jóváírt összegek kifizetését (juttatását) kell vélelmezni.
   
   Tehát adómentességet a 2007. december 31-e után teljesített befizetésekből keletkező tőkének az a része élvez, amely a kifizetés évét legalább 20 évvel megelőzően került jóváírásra a pénztártag egyéni számláján.

Fontos, hogy az adóelőleg levonását a Pénztár a kifizetéskor érvényesíti, a kifizetés által eredményezett SZOCHO bevallási és befizetési kötelezettség az igénybevevő pénztártagot terheli.

Amennyiben Ön átlépő pénztártagként lépett be a Budapest Önkéntes Nyugdíjpénztárba, úgy a korábbi pénztár(ak)nál letöltött várakozási idő(k) és a Budapest Önkéntes Nyugdíjpénztárban letöltött várakozási idő összeszámításra kerül a tíz év pénztártagsági jogviszony megállapításánál. A korábbi várakozási idő(ke)t az átadó pénztárnak kell leigazolniuk Pénztárunk felé. Abban az esetben, ha ez rendben megtörtént, akkor Önnek ezzel kapcsolatban teendője nincs. Ellenkező esetben a letöltött várakozási időket Önnek kell bizonyítania a korábbi pénztári belépési nyilatkozatok hiteles másolatával.

• Tagsági jogviszony megtartása, továbbra is érkezhetnek befizetések a számlájára
• Tagsági jogviszony megtartása további befizetések nélkül
• Tagsági jogviszonyát megszüntetve az egyéni számláján lévő megtakarítás maradéktalan egyösszegű kifizetését kéri. A teljes egyenleg egyösszegű szolgáltatásként történő igénybevétele esetén az egyéni számla lezárásra kerül és az Ön tagsági jogviszonya megszűnik. Befizetés az egyéni számlára a továbbiakban nem történhet.
• Pénztártagságát fenntartva az egyéni számláján felhalmozott megtakarítás egy részének (bruttó részösszeg) egyösszegű kifizetését kéri az alábbi módon:
  • fix bruttó összeg kifizetését kéri, mely esetén az esetleges adókötelezettségek levonását követő maradványérték kerül kifizetésre.
  • meghatározott összeget (minimum 10.000 forintot) kíván az egyéni számlán hagyni és az azt meghaladó bruttó összeg kifizetésétét kéri, mely esetén az esetleges adókötelezettségek levonását követő maradványérték kerül kifizetésre.
• Kombinált járadékszolgáltatás (vegyes szolgáltatás) teljes egyenleg alapján. Ön a teljes egyenlegének egy részét egyösszegű kifizetés, a fennmaradó összeget pedig járadék formájában kéri. Tagdíjat Önnek nem kell tovább fizetnie.
• Járadékszolgáltatás teljes egyenleg alapján: Ön a teljes egyenlege alapján megállapított járadékot kéri. Tagdíjat Önnek nem kell tovább fizetnie.
• Járadékszolgáltatás kezdeményezése részösszeg alapján (részjáradék) Egyenlegének egy részösszege alapján meghatározott járadékot kér. Ön is szabadon dönthet, hogy a tagdíjat a továbbiakban is fizeti vagy sem.

Fontos:

• Teljes egyenleg felhasználás esetén további tagdíj fizetésre nincs lehetőség!
• Részösszeg kifizetését követően további tagdíj befizetései a korábban választott portfólióban kerülnek jóváírásra.
• Portfólióváltásra nyugdíjszolgáltatás igénybevételét követően nincs lehetőség, ezért amennyiben befizetéseit másik portfólióban kéri jóváírni, úgy feltétlen rendelkezzen a portfólióváltási nyilatkozat kitöltéséről még a nyugdíjszolgáltatás igénylése előtt.
• Járadékszolgáltatás esetén, annak fedezete átvezetésére kerül az alacsony kockázatú, így alacsony hozampotenciálú Járadékos portfólióba! A járadékos portfólióba átvezetett összeg a későbbiekben már nem kerülhet vissza sem a Bebiztosító, sem az Aktív portfólióba! Kérjük ezt vegye figyelembe nyugdíjszolgáltatás igénylésénél.
• A járadék időtartama legalább 5 év (gyakorisága: havi, negyedéves, féléves), összege nem lehet kevesebb mint 5000 Ft/hó.
• Amennyiben részjáradék, részösszeg kifizetését kéri, úgy Ön újabb szolgáltatást legkorábban egy év elteltével vehet igénybe és dönthet arról is, hogy a továbbiakban is fizet tagdíja vagy sem. 1 éven belül történő ismételt igénybeadását a Pénztár automatikusan semmisnek tekinti.
• A tagi lekötés kétszeresének megfelelő (zárolt) összeg nem fizethető ki, illetőleg nem utalható át.

Egyösszegű kifizetés esetén:

Az elszámolás fordulónapja (T nap) az Ön által a nyilatkozaton megjelöl nap, amennyiben a szolgáltatást igénybevételi nyilatkozat, valamint az arra való jogosultság igazolása legalább 10 munkanappal a fordulónap előtt a Pénztárhoz beérkezett. Amennyiben Ön a fordulónapot nem jelöli meg, vagy a dokumentumok Pénztárhoz történő beérkezése késedelmesen történt, akkor fordulónapként a Pénztárhoz történő beérkezést követő 10. munkanapot kell figyelembe venni.

A Pénztár a tagi követelést a fordulónapot követő 8 munkanapon belül utalja át/küldi el az Ön nyilatkozaton megadott rendelkezése szerint. A nyilatkozaton Ön által meghatározott egyösszegű nyugdíjszolgáltatásra vonatkozó hozam a T napig jár, a T+1 nap és a kifizetés napja között hozam a jogszabályi előírásokból adódóan nem jár. Az elszámoláskor az egyéni számlával szemben érvényesített költségeket a Pénztár Tagi elszámolási szabályzata tartalmazza. A kifizetés teljesítését követően a Pénztár írásos elszámolást küld.

További részletek az igénylőnyomtatványon található tájékoztatóban és Alapszabályban.

Járadékszolgáltatás esetén

Járadékszolgáltatásra vonatkozó igénybejelentő beérkezését követő 30 napon belül köteles a Pénztár tájékoztatást (továbbiakban Pénztári Ajánlat) küldeni Önnek, melyben tájékoztatja a megállapított járadék összegéről, futamidejéről, gyakoriságáról. A Járadék folyósítását a Pénzár akkor kezdi meg, amikor az Ön írásbeli nyilatkozata a Pénztári Ajánlat elfogadásáról beérkezik a Pénztárhoz. Amennyiben Ön a Pénztári Ajánlat átvételét követő 60 napon belül nem ad írásban választ, úgy a Pénztár a Pénztári Ajánlat tartalmát elfogadottnak tekint, és megkezdi a járadék folyósítását.

Ön jogosult a Pénztári Ajánlat ismeretében új eltérő feltételeket tartalmazó járadékszolgáltatásra vonatkozó igényt benyújtani a Pénztár felé. A Pénztár az új Pénztári ajánlat elkészítésének Alapszabály szerinti költségét (hatályos jogszabály alapján legfeljebb 2.000 Ft-ot) az Ön egyéni számlájával szemben érvényesítheti.

Az Öpt. 47. § (6) bekezdése értemében a Pénztár az Ön Pénztári Ajánlat ismeretében adott válaszának kézhezvételét követő 30 napon belül köteles a járadék folyósítását megkezdeni.

Amennyiben Ön a kombinált járadékszolgálatás szerinti választja, nem kérheti az egyösszegű szolgáltatás kifizetését a járadék megállapításától függetlenül. Ez azt jelenti, hogy az egyösszegű szolgáltatás kifizetését kizárólag a járadékszolgáltatásra vonatkozó Pénztári ajánlat elfogadását követően kezdi meg a Pénztár. Ez esetben a 281/2001(XII.26) Korm. rendelet 29/A.§ alapján a kifizetés fordulónapja a Pénztárhoz történő beérkezést követő 10. munkanap. Lehetőség van a kifizetés fordulónapjának megjelölésére is, de ez csak későbbi időpont lehet, mint az igény Pénztárhoz történő beérkezését követő 10. munkanap. A Pénztár a kifizetést legkésőbb a fordulónapot követő 8. munkanapon teljesíti.

További részletek az igénylőnyomtatványon található tájékoztatóban és Alapszabályban.

• nyugdíjszolgáltatás igénybejelentő nyomtatvány kitöltése 1 példányban
• „ingatlancélú kiegészítő szolgáltatás igénylése” nyomtatvány kitöltése, az abban megjelölt mellékletek (pl. számlák, szerződések) másolati példányai
• Beküldés a Pénztárhoz: emailben: nypinfo@ehprt.hu email címre (hiteles elektronikus aláírással ellátva), postán 1550 Budapest, Pf. 98/3. postacímre, vagy bármelyik MBH Bankfiókban leadhatja.
• személyi igazolvány mindkét és a lakcímkártya első (lakcímet tartalmazó) oldalának másolata
• Amennyiben a fentiek szerint nem teljesül az egyszerűsített-ügyfélátvilágítás feltétele (alapvetően azért, mert a naptári évben az Ön részére kifizetésre kerülő összeg meghaladja a 4.500.000 Ft-ot), Ön csak személyesen kezdeményezheti a kifizetés igénylését, tekintettel arra, hogy az MBH Bank fióki ügyintézője személyesen fogja elvégezni az Ön azonosítását.

A mindenkor aktuális díjakat a Pénztár Tagi elszámolási szabályzat 1. számú melléklete (költségtérítési szabályok) tartalmazza, mely megtalálható a Pénztár honlapján.

Jelenleg:
A pénzügyi teljesítés díjait a Pénztár a szolgálatók aktuális hirdetményei alapján állapítja meg és vonja le a kifizetendő összegből. Az utalás költségei tartalmazzák a 2012. évi CXVI. tv. szerinti tranzakciós illeték összegét is

• átutalás esetén 4.000 Ft + az utalás költsége,
• postán küldés esetén 4.000 Ft + az utalás teljes felmerülő költsége: banki és postaköltség (a posta hivatalos díjszabása szerint ideértve az esetleges postai készpénzkifizetés költségét is)
  Felhívjuk figyelmét, hogy postai kifizetés esetén nincs maximális költség meghatározva, így az jelentős összeg is lehet

Adómentes a nyugdíjszolgáltatás

• azon pénztártagok esetében, akik 2013. január 1-ét megelőzően létesítették tagsági jogviszonyukat.
• azon pénztártagok esetében, akik 2013. január 1-jén vagy ezt követően létesítették tagsági jogviszonyukat és a belépéstől számítva 10 adóév eltelt.
• azon pénztártagok esetében, akik 2013. január 1-jét követően létesítették tagsági jogviszonyukat, belépéstől számítva nem telt el a 10 év, de tagsági jogviszonyuk alatt rokkantsági ellátásra váltak jogosulttá

Amennyiben a pénztártag az adóévben nem jogosult adómentes nyugdíjszolgáltatásra, a Pénztár 15%-os személyi jövedelemadó előleget von le (SZOCHO kötelezettség nem terheli) a szolgáltatásként kifizetett összegből.